Mjesečno izvješće za studeni 2023.

MIROVINSKI FONDOVI

DRUGI STUP MIROVINSKE ŠTEDNJE

Obvezni mirovinski fondovi (OMF) imali su na kraju studenoga 2023. ukupno 2.241.901 člana, odnosno 6.822 člana (0,31 %) više u odnosu na prethodni mjesec. Pritom se u kategoriji B nalazilo 81,5 %, u kategoriji A 13,9 %, a u kategoriji C 4,6 % ukupnog broja članova OMF-ova. Od ukupno 8.933 nova člana u studenome njih 8.626 (96,6 %) automatizmom je rasporedio Regos. Zbog odlaska u mirovinu ili smrti u studenome je prestalo članstvo za 2.111 osiguranika. Ukupni neto doprinosi uplaćeni u OMF-ove u studenome iznosili su 110,3 mil. EUR (0,6 % neto imovine s kraja listopada). Istovremeno su ukupni iznosi isplata po zatvaranju osobnih računa iz svih OMF-ova iznosili 40,0 mil. EUR (0,2 % neto imovine s kraja listopada), što je za 3,3 mil. EUR manje u odnosu na prethodni mjesec.

Neto imovina OMF-ova na kraju studenoga 2023. iznosila je 19,7 mlrd. EUR, što je za 0,4 mlrd. EUR (2,2 %) više u odnosu na prethodni mjesec. Na kraju studenoga nominalni mjesečni prinosi Mirexa iznosili su 2,6 % za kategoriju A, 1,9 % za kategoriju B i 1,1 % za kategoriju C. Godišnji prinosi Mirexa iznosili su 11,3 % za kategoriju A, 6,6 % za kategoriju B i 1,9 % za kategoriju C, a anualizirani^[1] prinosi od početka rada OMF-ova iznosili su 7,0 % za Mirex A, 5,1 % za Mirex B i 3,2 % za Mirex C^[2].

Obveznička ulaganja OMF-ova na kraju studenoga 2023. iznosila su 12,5 mlrd. EUR (63,5 % imovine) te se njihov udio smanjio za 0,8 p.b. na mjesečnoj razini. Zastupljenost ulaganja u dionice u imovini OMF-ova povećala se za 0,3 p.b. na mjesečnoj razini te su ona na kraju studenoga 2023. iznosila 22,0 % imovine OMF-ova (4,3 mlrd. EUR). Pritom su ulaganja u domaće dionice činila 13,5 %, a ulaganja u strane dionice 8,5 % imovine OMF-ova. Ulaganja u investicijske fondove iznosila su 2,1 mlrd. EUR (10,9 % imovine) te se njihov udio u ukupnoj imovini povećao za 0,2 p.b. u odnosu na prethodni mjesec. Novac i depoziti činili su u studenome 2,9 % imovine, odnosno 570,0 mil. EUR.

TREĆI STUP MIROVINSKE ŠTEDNJE

Na kraju studenoga 2023. broj članova 8 otvorenih dobrovoljnih mirovinskih fondova (ODMF) povećao se za 0,5 % na mjesečnoj razini, a broj članova 21 zatvorenog dobrovoljnog mirovinskog fonda (ZDMF) za 0,7 %, čime su spomenuti fondovi imali 390.674 (ODMF) odnosno 48.330 (ZDMF) članova. Ukupne uplate u dobrovoljne mirovinske fondove (DMF) u studenome 2023. iznosile su 12,9 mil. EUR (1,1 % neto imovine s kraja prethodnog mjeseca), što je povećanje od 44,4 % u odnosu na prethodni mjesec. Ukupne isplate iz DMF-ova u studenome 2023. iznosile su 3,8 mil. EUR, što je za 0,1 mil. EUR (2,7 %) manje od isplata u prethodnom mjesecu. Ukupne isplate zbog umirovljenja i ostalih razloga činile su 73,1 %, isplate zbog promjene fonda 21,6 %, a isplate zbog smrti 5,3 % ukupnih isplata u studenome. Kod ukupnih isplata zbog umirovljenja 1,2 mil. EUR isplaćeno je putem mirovinskog društva (fonda), 0,9 mil. EUR u formi jednokratnih isplata, a 0,7 mil. EUR transferirano je u mirovinska osiguravajuća društva (MOD-ove).

Neto imovina DMF-ova u studenome se povećala za 32,2 mil. EUR (2,8 % na mjesečnoj razini) te je iznosila 1,19 mlrd. EUR. Mjesečni nominalni prinosi DMF-ova u studenome su se kretali od 0,5 % do 3,1 %, a prinosi na godišnjoj razini od 1,0 % do 12,6 %. Kod strukture ulaganja DMF-ova najveći dio portfelja čine obveznice (55,6 % imovine), a zatim dionice (25,7 %) te investicijski fondovi (10,6 %). Udio obveznica u ulaganjima DMF-ova smanjio se na mjesečnoj razini za 0,1 p.b., udio dionica povećao se za 0,1 p.b., kao i udio ulaganja u investicijske fondove koji se povećao za 0,9 p.b.

DRUŠTVA ZA OSIGURANJE

U studenome 2023. poslovalo je ukupno 14 društava za osiguranje. Ukupna naplaćena premija u prvih 11 mjeseci 2023. iznosila je 1,6 mlrd. EUR, od čega se 288,0 mil. EUR (18,1 %) odnosi na premiju životnih osiguranja, a 1,3 mlrd. EUR (81,9 %) na premiju neživotnih osiguranja. U strukturi naplaćene premije neživotnih osiguranja najzastupljenije je osiguranje od odgovornosti za upotrebu motornih vozila (35,8 %), zatim osiguranje cestovnih vozila (18,2 %) te osiguranje od požara i elementarnih šteta (9,1 %). Iznos likvidiranih šteta u prvih 11 mjeseci 2023. iznosio je 1,0 mlrd. EUR. Od tog iznosa na životno se osiguranje odnosi 376,4 mil. EUR (36,3 %), a na neživotno osiguranje 659,9 mil. EUR (63,7 %). U ukupnom iznosu likvidiranih šteta u neživotnom osiguranju najveći se iznosi odnose na osiguranje od odgovornosti za upotrebu motornih vozila (38,7 %), osiguranje cestovnih vozila (20,2 %) i osiguranje od požara i elementarnih šteta (10,0 %).

TRŽIŠTE KAPITALA

Ukupni promet na Zagrebačkoj burzi u studenome 2023. iznosio je 40,9 mil. EUR, što predstavlja rast od 59,5 % na mjesečnoj razini. Tržišna kapitalizacija povećala se za 1,3 % u odnosu na prethodni mjesec i iznosila je 39,6 mlrd. EUR, od čega su 22,0 mlrd. EUR činile dionice, 17,5 mlrd. EUR obveznice, a 19 mil. EUR ETF-ovi. Promatrajući sektorske dioničke indekse, najveći mjesečni rast (7,8 %) ostvario je CROBEXtransport, dok je najveći mjesečni pad od 7,9 % zabilježio CROBEXkonstrukt. Mjesečni rast zabilježio je i glavni dionički indeks Zagrebačke burze CROBEX, kao i CROBEXtr (oba 2,9 %). Obveznički indeks CROBIS zabilježio je također mjesečni rast od 0,2 %, dok je CROBIStr ostvario mjesečni rast od 0,4 %. Dionica kojom se u studenome najviše trgovalo bila je opet dionica društva PODRAVKA d.d., kojom je ostvaren promet od 5,0 mil. EUR (21,3 % ukupnog trgovanja na burzi u studenome), a čija je vrijednost ostvarila mjesečni rast od 11,2 %.

INVESTICIJSKI FONDOVI

U studenome 2023. poslovalo je ukupno 113 UCITS fondova, dva više nego u prethodnom mjesecu. Ukupna neto imovina UCITS fondova na kraju mjeseca iznosila je 2,1 mlrd. EUR te je bila za 35,8 mil. EUR ili 1,7 % veća u odnosu na prethodni mjesec. Ukupne mjesečne neto uplate svih UCITS fondova u studenome su bile pozitivne i iznosile su 1,9 mil. EUR. Negativne neto uplate ostvarili su obveznički fondovi (-10,4 mil. EUR), mješoviti fondovi (-4,5 mil. EUR) i napajajući fondovi (-1,1 mil. EUR). Pozitivne neto uplate ostvarili su fondovi iz kategorije „ostali“ (13,8 mil. EUR), novčani fondovi (2,4 mil. EUR) i dionički fondovi (1,7 mil. EUR). Neto imovina obvezničkih fondova na kraju studenoga činila je 38,7 % ukupne neto imovine svih UCITS fondova, dok su dionički i mješoviti fondovi činili 16,0 % odnosno 12,4 % ukupne neto imovine UCITS fondova. U studenome 2023. pozitivan prosječni mjesečni prinos ponderiran imovinom imale su sve vrste UCITS fondova: dionički (4,0 %), napajajući (3,9 %), fondovi iz kategorije „ostali“ (1,6 %), mješoviti (2,8 %) i obveznički (0,9 %).

Neto imovina Fonda hrvatskih branitelja iz Domovinskog rata i članova njihovih obitelji na kraju studenoga iznosila je 142,7 mil. EUR (mjesečni rast od 0,2 %), pri čemu je mjesečni prinos fonda iznosio 0,4 %.

Cjelovito izvješće dostupno je pod poveznicom Statistika/Mjesečna izvješća.