Mjesečno izvješće za svibanj 2024.
Pregled aktivnosti subjekata u sektoru financijskih usluga za svibanj 2024.
MIROVINSKI FONDOVI
DRUGI STUP MIROVINSKE ŠTEDNJE
Obvezni mirovinski fondovi (OMF) imali su na kraju svibnja 2024. ukupno 2.272.137 članova, odnosno 3.869 članova (0,17 %) više u odnosu na prethodni mjesec. Pritom se u kategoriji B nalazilo 80,0 %, u kategoriji A 15,4 %, a u kategoriji C 4,6 % ukupnog broja članova OMF-ova. Od ukupno 5.919 novih članova u svibnju, njih 5.768 (97,5 %) automatizmom je rasporedio Regos. Zbog odlaska u mirovinu ili smrti u svibnju je prestalo članstvo za 2.056 osiguranika. Ukupni neto doprinosi uplaćeni u OMF-ove u svibnju iznosili su 127,3 mil. EUR (0,6 % neto imovine s kraja travnja). Istovremeno su ukupni iznosi isplata po zatvaranju osobnih računa iz svih OMF-ova iznosili 37,0 mil. EUR (0,2 % neto imovine s kraja travnja), što je za 11,9 mil. EUR više nego prethodni mjesec.
Neto imovina OMF-ova na kraju svibnja 2024. iznosila je 21,4 mlrd. EUR, što je za 230,6 mil. EUR (1,1 %) više u odnosu na prethodni mjesec. Na kraju svibnja nominalni mjesečni prinosi Mirexa iznosili su 1,3 % za kategoriju A, 0,7 % za kategoriju B i 0,4 % za kategoriju C. Godišnji prinosi Mirexa iznosili su 13,9 % za kategoriju A, 10,1 % za kategoriju B i 3,9 % za kategoriju C. Prinosi od početka godine iznosili su 5,3 % za kategoriju A, 3,5 % za kategoriju B i 0,7 % za kategoriju C, a anualizirani[1] prinosi od početka rada OMF-ova iznosili su 7,4 % za Mirex A, 5,3 % za Mirex B i 3,3 % za Mirex C[2].
Obveznička ulaganja OMF-ova na kraju svibnja 2024. iznosila su 13,2 mlrd. EUR (61,7 % imovine) te se njihov udio povećao za 0,1 p.b. na mjesečnoj razini. Zastupljenost ulaganja u dionice u imovini OMF-ova smanjila se za 0,1 p.b. na mjesečnoj razini te su ona na kraju svibnja 2024. iznosila 23,1 % imovine OMF-ova (4,9 mlrd. EUR). Pritom su ulaganja u domaće dionice činila 13,7 %, a ulaganja u strane dionice 9,4 % imovine OMF-ova. Ulaganja u investicijske fondove iznosila su 2,2 mlrd. EUR (10,2 % imovine) te se njihov udio u ukupnoj imovini povećao za 0,1 p.b. u odnosu na prethodni mjesec. Novac i depoziti činili su u svibnju 4,3 % imovine, odnosno 924,5 mil. EUR.
TREĆI STUP MIROVINSKE ŠTEDNJE
Na kraju svibnja 2024. broj članova 8 otvorenih dobrovoljnih mirovinskih fondova (ODMF) povećao se za 0,5 % na mjesečnoj razini, a broj članova 21 zatvorenog dobrovoljnog mirovinskog fonda (ZDMF) za 0,03 % te su spomenuti fondovi imali 404.866 (ODMF) odnosno 48.980 (ZDMF) članova. Ukupne uplate u dobrovoljne mirovinske fondove (DMF) u svibnju 2024. iznosile su 9,5 mil. EUR (0,7 % neto imovine s kraja prethodnog mjeseca), dok su ukupne isplate iz DMF-ova iznosile 4,5 mil. EUR (0,3 % neto imovine s kraja prethodnog mjeseca). Ukupne isplate zbog umirovljenja i ostalih razloga činile su 67,9 %, isplate zbog promjene fonda 25,6 %, a isplate zbog smrti 6,5 % ukupnih isplata u svibnju. Kod ukupnih isplata zbog umirovljenja 1,4 mil. EUR isplaćeno je putem mirovinskog društva (fonda), 1,0 mil. EUR u obliku jednokratnih isplata, a 0,7 mil. EUR transferirano je u mirovinska osiguravajuća društva (MOD-ove).
Neto imovina DMF-ova u svibnju se povećala za 12,0 mil. EUR (0,9 % na mjesečnoj razini) te je iznosila 1,3 mlrd. EUR. Mjesečni nominalni prinosi DMF-ova u svibnju su se kretali od 0,4 % do 1,0 %, a prinosi na godišnjoj razini od 3,5 % do 16,6 %. Prinosi DMF-ova od početka godine kretali su se u rasponu od 0,7 % do 6,6 %. Kod strukture ulaganja DMF-ova najveći dio portfelja čine obveznice (55,4 % imovine), a zatim dionice (25,9 %) te investicijski fondovi (10,1 %). Udio obveznica u ulaganjima DMF-ova povećao se na mjesečnoj razini za 0,5 p.b., udio dionica smanjio se za 0,1 p.b., a udio ulaganja u investicijske fondove povećao se za 0,1 p.b.
DRUŠTVA ZA OSIGURANJE
U svibnju 2024. poslovalo je ukupno 14 društava za osiguranje. Ukupna naplaćena premija u prvih pet mjeseci 2024. iznosila je 776,7 mil. EUR, od čega se 133,8 mil. EUR (17,2 %) odnosi na premiju životnih osiguranja, a 642,9 mil. EUR (82,8 %) na premiju neživotnih osiguranja. U strukturi naplaćene premije neživotnih osiguranja najzastupljenije je osiguranje od odgovornosti za upotrebu motornih vozila (36,9 %), zatim osiguranje cestovnih vozila (18,9 %) te osiguranje od požara i elementarnih šteta (9,2 %). Iznos likvidiranih šteta u prvih pet mjeseci 2024. iznosio je 552,6 mil. EUR. Od tog iznosa na životno se osiguranje odnosi 216,0 mil. EUR (39,1 %), a na neživotno osiguranje 336,7 mil. EUR (60,9 %). U ukupnom iznosu likvidiranih šteta u neživotnom osiguranju najveći se iznosi odnose na osiguranje od odgovornosti za upotrebu motornih vozila (41,3 %), osiguranje cestovnih vozila (21,8 %) i osiguranje od požara i elementarnih šteta (9,7 %).
TRŽIŠTE KAPITALA
Ukupni promet na Zagrebačkoj burzi u svibnju 2024. iznosio je 30,1 mil. EUR, što predstavlja rast od 12,8 % na mjesečnoj razini. Tržišna kapitalizacija povećala se za 1,2 % u odnosu na prethodni mjesec i iznosila je 44,9 mlrd. EUR, od čega su 25,1 mlrd. EUR činile dionice, 18,0 mlrd. EUR obveznice, 1,9 mlrd. EUR instrumenti tržišta novca, a 41 mil. EUR ETF-ovi. Kada je riječ o sektorskim dioničkim indeksima, najveći mjesečni rast (9,4 %) ostvario je CROBEXkonstrukt, dok je najveći mjesečni pad od 1,7 % zabilježio CROBEX10. Minimalni mjesečni pad od 0,01 % zabilježio je i glavni dionički indeks Zagrebačke burze CROBEX, dok je CROBEXtr ostvario mjesečni rast od 0,6 %. Obveznički indeks CROBIS zabilježio je mjesečni pad 0,1 %, dok je CROBIStr ostvario mjesečni rast od 0,1 %. Dionica kojom se u svibnju najviše trgovalo bila je dionica društva HT d.d., kojom je ostvaren promet od 2,95 mil. EUR (15,1 % ukupnog trgovanja na burzi u svibnju), a čija je vrijednost ostvarila mjesečni pad od 1,96 %.
INVESTICIJSKI FONDOVI
U svibnju 2024. poslovalo je ukupno 111 UCITS fondova. Ukupna neto imovina UCITS fondova na kraju mjeseca iznosila je 2,7 mlrd. EUR te je bila za 61,5 mil. EUR ili 2,4 % veća u odnosu na prethodni mjesec. Ukupne mjesečne neto uplate svih UCITS fondova u svibnju su bile pozitivne i iznosile su 25,0 mil. EUR. Negativne neto uplate ostvarili su napajajući fondovi (-0,16 mil. EUR), obveznički fondovi (-0,21 mil. EUR) i fondovi iz kategorije „ostali“ (-0,24 mil. EUR). Pozitivne neto uplate ostvarili su mješoviti fondovi (0,5 mil. EUR), dionički fondovi (1,9 mil. EUR) i novčani fondovi (23,1 mil. EUR).
Neto imovina obvezničkih fondova na kraju svibnja činila je 35,9 % ukupne neto imovine svih UCITS fondova, fondova iz kategorije „ostali“ 26,8 %, dok su dionički i mješoviti fondovi činili 16,4 % odnosno 5,9 % ukupne neto imovine UCITS fondova. U svibnju 2024. sve su vrste UCITS fondova imale pozitivan prosječni mjesečni prinos ponderiran imovinom: dionički (2,3 %), napajajući (1,6 %), fondovi iz kategorije „ostali“ (0,5 %), mješoviti (0,8 %), novčani (0,3 %) i obveznički (0,4 %). Prosječni godišnji prinos ponderiran imovinom na kraju svibnja 2024. iznosio je za dioničke fondove 23,9 %, mješovite 7,3 %, fondove iz kategorije „ostali“ 5,1 %, napajajuće 8,6 % i obvezničke 2,7 %.
Neto imovina Fonda hrvatskih branitelja iz Domovinskog rata i članova njihovih obitelji na kraju svibnja iznosila je 168,0 mil. EUR (mjesečni rast od 2,5 %), pri čemu je mjesečni prinos fonda iznosio 2,7 %.
Cjelovito izvješće dostupno je pod poveznicom Statistika/Mjesečna izvješća.