Mjesečno izvješće za ožujak 2024.

MIROVINSKI FONDOVI

DRUGI STUP MIROVINSKE ŠTEDNJE

Obvezni mirovinski fondovi (OMF) imali su na kraju ožujka 2024. ukupno 2.264.732 člana, odnosno 4.649 članova (0,21 %) više u odnosu na prethodni mjesec. Pritom se u kategoriji B nalazilo 80,3 %, u kategoriji A 15,0 %, a u kategoriji C 4,7 % ukupnog broja članova OMF-ova. Od ukupno 5.648 novih članova u ožujku njih 5.500 (97,4 %) automatizmom je rasporedio Regos. Zbog odlaska u mirovinu ili smrti u ožujku je prestalo članstvo za 1.000 osiguranika. Ukupni doprinosi uplaćeni u OMF-ove u ožujku iznosili su 116,2 mil. EUR (0,6 % neto imovine s kraja veljače). Istovremeno su ukupni iznosi isplata po zatvaranju osobnih računa iz svih OMF-ova iznosili 15,6 mil. EUR (0,1 % neto imovine s kraja veljače), što je za 0,9 mil. EUR manje u odnosu na prethodni mjesec.

Neto imovina OMF-ova na kraju ožujka 2024. iznosila je 21,2 mlrd. EUR, što je za 0,4 mlrd. EUR (1,8 %) više u odnosu na prethodni mjesec. Na kraju ožujka nominalni mjesečni prinosi Mirexa iznosili su 2,0 % za kategoriju A, 1,4 % za kategoriju B i 0,3 % za kategoriju C. Godišnji prinosi Mirexa iznosili su 15,2 % za kategoriju A, 11,2 % za kategoriju B i 4,2 % za kategoriju C, a anualizirani^[1] prinosi od početka rada OMF-ova iznosili su 7,5 % za Mirex A, 5,3 % za Mirex B i 3,3 % za Mirex C^[2].

Obveznička ulaganja OMF-ova na kraju ožujka 2024. iznosila su 12,9 mlrd. EUR (60,9 % imovine) te se njihov udio smanjio za 0,5 p.b. na mjesečnoj razini. Zastupljenost ulaganja u dionice u imovini OMF-ova povećala se za 0,3 p.b. na mjesečnoj razini te su ona na kraju ožujka 2024. iznosila 23,5 % imovine OMF-ova (5,0 mlrd. EUR). Pritom su ulaganja u domaće dionice činila 14,0 %, a ulaganja u strane dionice 9,5 % imovine OMF-ova. Ulaganja u investicijske fondove iznosila su 2,3 mlrd. EUR (10,8 % imovine) te je njihov udio u ukupnoj imovini ostao isti u odnosu na prethodni mjesec. Novac i depoziti činili su u ožujku 3,6 % imovine, odnosno 759,2 mil. EUR.

TREĆI STUP MIROVINSKE ŠTEDNJE

Na kraju ožujka 2024. broj članova 8 otvorenih dobrovoljnih mirovinskih fondova (ODMF) povećao se za 0,5 % na mjesečnoj razini, a broj članova 21 zatvorenog dobrovoljnog mirovinskog fonda (ZDMF) za 0,3 %, čime su spomenuti fondovi na kraju mjeseca imali 400.916 (ODMF) odnosno 48.909 članova (ZDMF). Ukupne uplate u dobrovoljne mirovinske fondove (DMF) u ožujku 2024. iznosile su 10,1 mil. EUR (0,8 % neto imovine s kraja prethodnog mjeseca), što je smanjenje od 3,0 % u odnosu na prethodni mjesec. Ukupne isplate iz DMF-ova u ožujku 2024. iznosile su 4,7 mil. EUR, što je za 1,7 mil. EUR (26,2 %) manje od isplata u prethodnom mjesecu. Ukupne isplate zbog umirovljenja i ostalih razloga činile su 72,6 %, isplate zbog promjene fonda 22,9 %, a isplate zbog smrti 3,5 % ukupnih isplata u ožujku. Kod ukupnih isplata zbog umirovljenja 1,4 mil. EUR isplaćeno je putem mirovinskog društva (fonda), 1,2 mil. EUR u obliku jednokratnih isplata, a 0,8 mil. EUR transferirano je u mirovinska osiguravajuća društva (MOD-ove).

Neto imovina DMF-ova u ožujku se povećala za 23,0 mil. EUR (1,8 % na mjesečnoj razini) te je iznosila 1,3 mlrd. EUR. Mjesečni nominalni prinosi DMF-ova u ožujku su se kretali od 0,3 % do 2,6 %, a prinosi na godišnjoj razini od 3,7 % do 18,3 %. Kod strukture ulaganja DMF-ova najveći dio portfelja čine obveznice (53,9 % imovine), a zatim dionice (25,1 %) te investicijski fondovi (10,0 %). Udio obveznica u ulaganjima DMF-ova smanjio se na mjesečnoj razini za 0,2 p.b., udio ulaganja u investicijske fondove za 0,1 p.b., dok se udio dionica povećao za 0,5 p.b.

DRUŠTVA ZA OSIGURANJE

U ožujku 2024. poslovalo je ukupno 14 društava za osiguranje. Ukupna naplaćena premija u prva tri mjeseca 2024. iznosila je 451,9 mil. EUR, od čega se 77,7 mil. EUR (17,2 %) odnosi na premiju životnih osiguranja, a 374,2 mil. EUR (82,8 %) na premiju neživotnih osiguranja. U strukturi naplaćene premije neživotnih osiguranja najzastupljenije je osiguranje od odgovornosti za upotrebu motornih vozila (36,3 %), zatim osiguranje cestovnih vozila (19,0 %) te osiguranje od požara i elementarnih šteta (9,5 %). Iznos likvidiranih šteta u prva tri mjeseca 2024. iznosio je 338,0 mil. EUR. Od tog iznosa na životno se osiguranje odnosi 128,8 mil. EUR (38,1 %), a na neživotno osiguranje 209,2 mil. EUR (61,9 %). U ukupnom iznosu likvidiranih šteta u neživotnom osiguranju najveći se iznosi odnose na osiguranje od odgovornosti za upotrebu motornih vozila (40,5 %), osiguranje cestovnih vozila (21,1 %) i osiguranje od požara i elementarnih šteta (11,2 %).

TRŽIŠTE KAPITALA

Ukupni promet na Zagrebačkoj burzi u ožujku 2024. iznosio je 49,4 mil. EUR, što predstavlja rast od 40,6 % na mjesečnoj razini. Tržišna kapitalizacija povećala se za 2,1 % u odnosu na prethodni mjesec i iznosila je 43,9 mlrd. EUR, od čega su 24,9 mlrd. EUR činile dionice, 17,9 mlrd. EUR obveznice, 1,1 mlrd. EUR instrumenti tržišta novca i 33 mil. EUR ETF-ovi. Kada je riječ o sektorskim dioničkim indeksima, najveći mjesečni rast od 6,6 % ostvario je CROBEXindustrija, dok je najmanji mjesečni rast od 0,6 % zabilježio CROBEXtransport. Mjesečni rast zabilježio je i glavni dionički indeks Zagrebačke burze CROBEX, kao i CROBEXtr (oba 3,9 %). Obveznički indeks CROBIS zabilježio je mjesečni pad (-0,1 %), dok je CROBIStr ostvario mjesečni rast od 0,2 %. Dionica kojom se u ožujku najviše trgovalo bila je dionica društva HT d.d., kojom je ostvaren promet od 4,7 mil. EUR (14,4 % ukupnog trgovanja na burzi u ožujku), a čija je vrijednost ostvarila mjesečni rast od 9,4%.

INVESTICIJSKI FONDOVI

U ožujku 2024. poslovalo je ukupno 112 UCITS fondova. Ukupna neto imovina UCITS fondova na kraju mjeseca iznosila je 2,6 mlrd. EUR te je bila za 150,6 mil. EUR ili 6,2 % veća u odnosu na prethodni mjesec. Neto imovina obvezničkih fondova na kraju ožujka činila je 33,8 % ukupne neto imovine svih UCITS fondova, dok su fondovi iz kategorije „ostali“, dionički te mješoviti fondovi činili 27,9 %, 16,3 % odnosno 10,6 % ukupne neto imovine UCITS fondova. Ukupne neto uplate svih UCITS fondova u ožujku bile su pozitivne i iznosile su 114,5 mil. EUR. Pozitivne neto uplate ostvarili su novčani fondovi (104,7 mil. EUR), fondovi iz kategorije „ostali“ (35,6 mil. EUR), dionički (9,7 mil. EUR) i mješoviti fondovi (0,9 mil. EUR), dok su negativne mjesečne neto uplate ostvarili napajajući (-1,3 mil. EUR) i obveznički (-35,0 mil. EUR) fondovi.

U ožujku 2024. pozitivan prosječni mjesečni prinos ponderiran imovinom imale su sve vrste UCITS fondova: dionički (4,1 %), napajajući (1,8 %), fondovi iz kategorije „ostali“ (1,4 %), mješoviti (1,5 %), obveznički (1,0 %) i novčani (0,3 %). Prosječni godišnji prinos ponderiran imovinom na kraju ožujka 2024. iznosio je za dioničke fondove 24,0 %, napajajuće 8,9 % mješovite 8,8 %, fondove iz kategorije „ostali“ 6,8 % i obvezničke 2,6 %.

Neto imovina Fonda hrvatskih branitelja iz Domovinskog rata i članova njihovih obitelji na kraju ožujka iznosila je 163,4 mil. EUR (mjesečni rast od 9,2 %), pri čemu je mjesečni prinos fonda iznosio 9,4 %.

Cjelovito izvješće dostupno je pod poveznicom Statistika/Mjesečna izvješća.