Mjesečno izvješće za ožujak 2023.

Pregled aktivnosti subjekata u sektoru financijskih usluga za ožujak 2023.

MIROVINSKI FONDOVI

DRUGI STUP MIROVINSKE ŠTEDNJE

Obvezni mirovinski fondovi (OMF) imali su na kraju ožujka 2023. godine ukupno 2.191.508 članova, odnosno 3.995 članova (0,18 %) više u odnosu na prethodni mjesec. Pritom se u B kategoriji nalazilo 84,7 %, u A kategoriji 11,3 %, te u C kategoriji 4,0 % od ukupnog broja članova OMF-ova. Od ukupno 4.743 nova člana u ožujku njih 4.591 (96,8 %) automatizmom je rasporedio Regos. Zbog odlaska u mirovinu ili smrti u ožujku je prestalo članstvo za 748 osiguranika. Ukupni neto doprinosi uplaćeni u OMF-ove u ožujku iznosili su 98,6 mil. EUR (0,6 % neto imovine s kraja veljače). Istovremeno su ukupni iznosi isplata po zatvaranju osobnih računa iz svih OMF-ova iznosili 11,9 mil. EUR (0,1 % neto imovine s kraja veljače), što je 3,6 % više u odnosu na prethodni mjesec.

Neto imovina OMF-ova na kraju ožujka 2023. iznosila je 18,2 mlrd. EUR, što je za 172,2 mil. EUR (1,0 %) više u odnosu na prethodni mjesec. Na kraju ožujka nominalni mjesečni prinosi Mirexa iznosili su 1,0 % za kategoriju A, 0,4 % za kategoriju B i 0,6 % za kategoriju C. Godišnji prinosi Mirexa iznosili su 2,1 % za kategoriju A, -1,0 % za kategoriju B i -2,7 % za kategoriju C, a anualizirani[1] prinosi od početka rada OMF-ova iznosili su 6,7 % za Mirex A, 5,0 % za Mirex B i 3,2 % za Mirex C[2].

Obveznička ulaganja OMF-ova na kraju ožujka 2023. iznosila su 11,7 mlrd. EUR (64,1 % imovine) te se njihov udio povećao za 1,6 p.b. na mjesečnoj razini. Zastupljenost ulaganja u dionice u imovini OMF-ova povećala se za 0,1 p.b. na mjesečnoj razini te su ona na kraju ožujka 2023. iznosila 21,5 % imovine OMF-ova (3,9 mlrd. EUR). Pritom su ulaganja u domaće dionice činila 12,7 %, a ulaganja u strane dionice 8,8 % imovine OMF-ova. Od ostalih oblika ulaganja, ulaganja u investicijske fondove iznosila su 2,1 mlrd. EUR (11,4 % imovine) te je njihov udio u ukupnoj imovini ostao nepromijenjen u odnosu na prethodni mjesec. Novac i depoziti činili su u ožujku 2,2 % imovine, odnosno 407,8 mil. EUR.

TREĆI STUP MIROVINSKE ŠTEDNJE

Na kraju ožujka 2023. broj članova 8 otvorenih dobrovoljnih mirovinskih fondova (ODMF) povećao se za 0,5 % na mjesečnoj razini, a broj članova 21 zatvorenog dobrovoljnog mirovinskog fonda (ZDMF) povećao se za 0,1 %, čime su spomenuti fondovi brojali 378.250 (ODMF) odnosno 47.663 (ZDMF) člana. Ukupne uplate u dobrovoljne mirovinske fondove (DMF) u ožujku 2023. iznosile su 8,9 mil. EUR (0,8 % neto imovine s kraja veljače 2023.), odnosno 0,2 mil. EUR više u odnosu na prethodni mjesec. Ukupne isplate iz DMF-ova u ožujku 2023. iznosile su 4,9 mil. EUR, što je za 0,8 mil. EUR (13,2 %) manje od iznosa ukupnih isplata DMF-ova u prethodnom mjesecu. Ukupne isplate zbog umirovljenja i ostalih razloga činile su 73,9 %, isplate zbog promjene fonda 18,8 %, a isplate zbog smrti 7,2 % ukupnih isplata u ožujku. Kod ukupnih isplata zbog umirovljenja isplaćeno je 1,5 mil. EUR u formi jednokratnih isplata, 1,0 mil. EUR transferirano je u mirovinska osiguravajuća društva (MOD-ove), a 1,1 mil. EUR isplaćeno je putem mirovinskog društva (fonda).

Neto imovina DMF-ova u ožujku se povećala za 9,0 mil. EUR (0,8 % na mjesečnoj razini) te je iznosila 1,1 mlrd. EUR. Mjesečni nominalni prinosi DMF-ova u ožujku su se kretali od -1,2 % do 0,8 %, a prinosi na godišnjoj razini od -10,0 % do 1,2 %. Kod strukture ulaganja DMF-ova najveći dio portfelja čine obveznice s udjelom od 55,0 % imovine, zatim dionice s 25,7 % te investicijski fondovi s 12,1 %. Udio obveznica u ulaganjima DMF-ova povećao se na mjesečnoj razini za 0,4 p.b., a u dionice za 0,2 p.b., dok se udio ulaganja u investicijske fondove smanjio za 0,1 p.b.

TRŽIŠTE KAPITALA

Ukupni promet na Zagrebačkoj burzi u ožujku 2023. iznosio je 28,1 mil. EUR, što predstavlja rast od 29,3 % na mjesečnoj razini. Tržišna kapitalizacija povećala se za 5,5 % u odnosu na prethodni mjesec i iznosila je 37,7 mlrd. EUR, od čega su 19,9 mlrd. EUR činile dionice, 17,9 mlrd. EUR obveznice, a 9 mil. EUR ETF-ovi. Kod dioničkih indeksa najveći mjesečni rast od 6,0 % ostvario je CROBEXtransport, dok je najveći mjesečni pad zabilježio CROBEXkonstrukt (-11,3 %). Mjesečni rast zabilježio je i glavni dionički indeks Zagrebačke burze CROBEX (0,4 %), dok je CROBEX10 zabilježio mjesečni pad (-0,4 %). Kod obvezničkih indeksa CROBIS je zabilježio neznatan mjesečni pad (-0,01 %), a CROBIStr mjesečni rast (0,2 %). Dionica kojom se u ožujku najviše trgovalo bila je ponovno dionica društva SPAN d.d., kojom je ostvaren promet od 3,4 mil. EUR (13,7 % ukupnog trgovanja na burzi u ožujku), a čija je vrijednost ostvarila mjesečni rast od 11,3 %.

INVESTICIJSKI FONDOVI

U ožujku 2023. poslovalo je ukupno 100 UCITS fondova, kao i u prethodnom mjesecu. Ukupna neto imovina UCITS fondova na kraju mjeseca iznosila je 2,0 mlrd. EUR te je bila za 77,7 mil. EUR ili 3,7 % manja u odnosu na prethodni mjesec. Ukupne mjesečne neto uplate svih UCITS fondova iznosile su u ožujku -82,1 mil. EUR zbog velikih negativnih neto uplata u obvezničke fondove (-88,5 mil. EUR), a negativne mjesečne neto uplate ostvarili su još mješoviti fondovi (-6,9 mil. EUR) i napajajući fondovi (-2,0 mil. EUR). Pozitivne neto uplate ostvarili su dionički fondovi (2,7 mil. EUR) i fondovi iz kategorije „ostali“ (12,7 mil. EUR). Neto imovina obvezničkih fondova na kraju ožujka činila je 48,9 % ukupne neto imovine svih UCITS fondova, dok su dionički i mješoviti fondovi činili 14,5 % odnosno 14,1 % ukupne neto imovine UCITS fondova. U ožujku 2023. svi su UCITS fondovi imali pozitivan prosječni mjesečni prinos ponderiran imovinom, i to mješoviti i „ostali“ 1,1 %, dionički 0,6 %, obveznički 0,4 % i napajajući 0,3 %.

Neto imovina Fonda hrvatskih branitelja iz Domovinskog rata i članova njihovih obitelji na kraju ožujka iznosila je 135,9 mil. EUR (mjesečni pad od 0,7 %), pri čemu je mjesečni prinos fonda iznosio -0,5 %.

Cjelovito izvješće dostupno je pod poveznicom Publikacije/Mjesečna izvješća.

[1] Anualizirani prinos predstavlja geometrijsku sredinu godišnjih prinosa ostvarenu u promatranom razdoblju.

[2] Datumi početka djelovanja: OMF-ovi kategorije B: 30.4.2002., OMF-ovi kategorije A i C: 21.8.2014.