Mjesečno izvješće za rujan 2024.

MIROVINSKI FONDOVI

DRUGI STUP MIROVINSKE ŠTEDNJE

Obvezni mirovinski fondovi (OMF) imali su na kraju rujna 2024. ukupno 2.317.445 članova, odnosno 10.315 članova (0,45 %) više u odnosu na prethodni mjesec. Pritom se u kategoriji B nalazilo 78,2 %, u kategoriji A 17,5 %, a u kategoriji C 4,3 % ukupnog broja članova OMF-ova. Od ukupno 12.432 nova člana u rujnu njih 12.198 (98,1 %) automatizmom je rasporedio Regos. Zbog odlaska u mirovinu ili smrti u rujnu je prestalo članstvo za 2.117 osiguranika. Ukupni neto doprinosi uplaćeni u OMF-ove u rujnu iznosili su 131,1 mil. EUR (0,6 % neto imovine s kraja prethodnog mjeseca). Istovremeno su ukupni iznosi isplata po zatvaranju osobnih računa iz svih OMF-ova iznosili 34,6 mil. EUR (0,2 % neto imovine s kraja prethodnog mjeseca), što je za 5,2 mil. EUR više u odnosu na prethodni mjesec.

Neto imovina OMF-ova na kraju rujna 2024. iznosila je 22,4 mlrd. EUR, što je za 0,2 mlrd. EUR (1,1 %) više u odnosu na prethodni mjesec. Na kraju rujna nominalni mjesečni prinosi Mirexa iznosili su 1,1 % za kategoriju A, 0,6 % za kategoriju B i 0,6 % za kategoriju C. Godišnji prinosi Mirexa iznosili su 14,7 % za kategoriju A, 10,7 % za kategoriju B i 5,5 % za kategoriju C. Prinosi od početka godine iznosili su 10,3 % za kategoriju A, 7,0 % za kategoriju B i 2,6 % za kategoriju C, a anualizirani^[1] prinosi od početka rada OMF-ova iznosili su 7,7 % za Mirex A, 5,4 % za Mirex B i 3,4 % za Mirex C^[2].

Obveznička ulaganja OMF-ova na kraju rujna 2024. iznosila su 13,7 mlrd. EUR (61,1 % imovine) te se njihov udio povećao za 0,2 p.b. na mjesečnoj razini. Zastupljenost ulaganja u dionice u imovini OMF-ova smanjila se za 0,2 p.b. na mjesečnoj razini te su ona na kraju rujna 2024. iznosila 22,9 % imovine OMF-ova (5,1 mlrd. EUR). Pritom su ulaganja u domaće dionice činila 13,8 %, a ulaganja u strane dionice 9,1 % imovine OMF-ova. Ulaganja u investicijske fondove iznosila su 2,2 mlrd. EUR (9,7 % imovine) te se njihov udio u ukupnoj imovini povećao za 0,2 p.b. u odnosu na prethodni mjesec. Novac i depoziti činili su u rujnu 4,0 % imovine, odnosno 900,3 mil. EUR.

TREĆI STUP MIROVINSKE ŠTEDNJE

Na kraju rujna 2024. broj članova 8 otvorenih dobrovoljnih mirovinskih fondova (ODMF) povećao se za 0,4 % na mjesečnoj razini, a broj članova 21 zatvorenog dobrovoljnog mirovinskog fonda (ZDMF) smanjio se za 37 te su spomenuti fondovi imali 410.851 (ODMF), odnosno 49.108 (ZDMF) članova. Ukupne uplate u dobrovoljne mirovinske fondove (DMF) u rujnu 2024. iznosile su 10,2 mil. EUR (0,8 % neto imovine s kraja prethodnog mjeseca), što je povećanje od 19,4 % u odnosu na prethodni mjesec. Ukupne isplate iz DMF-ova u rujnu 2024. iznosile su 4,3 mil. EUR, što je za 0,4 mil. EUR (10,2 %) više od isplata u prethodnom mjesecu. Ukupne isplate zbog umirovljenja i ostalih razloga činile su 68,4 %, isplate zbog promjene fonda 27,9 %, a isplate zbog smrti 3,7 % ukupnih isplata u rujnu. Kod ukupnih isplata zbog umirovljenja 1,4 mil. EUR isplaćeno je putem mirovinskog društva (fonda), 0,9 mil. EUR u obliku jednokratnih isplata, a 0,5 mil. EUR transferirano je u mirovinska osiguravajuća društva (MOD-ove).

Neto imovina DMF-ova u rujnu se povećala za 13,7 mil. EUR (1,0 % na mjesečnoj razini) te je iznosila 1,4 mlrd. EUR. Mjesečni nominalni prinosi DMF-ova u rujnu su se kretali od -0,1 % do 0,8 %, a prinosi na godišnjoj razini od 4,0 % do 15,3 %. Prinosi od početka godine kretali su se u rasponu od 2,1 % do 10,6 %. Kod strukture ulaganja DMF-ova najveći dio portfelja čine obveznice (55,5 % imovine), a zatim dionice (26,0 %) te investicijski fondovi (9,2 %). Udio obveznica u ulaganjima DMF-ova povećao se na mjesečnoj razini za 0,9 p.b., udio dionica smanjio se za 0,3 p.b., a udio ulaganja u investicijske fondove ostao je na istoj razini.

DRUŠTVA ZA OSIGURANJE

U rujnu 2024. poslovalo je ukupno 14 društava za osiguranje. Ukupna naplaćena premija u prvih devet mjeseci 2024. iznosila je 1,4 mlrd. EUR, od čega se 247,6 mil. EUR (17,4 %) odnosi na premiju životnih osiguranja, a 1,2 mlrd. EUR (82,6 %) na premiju neživotnih osiguranja. U strukturi naplaćene premije neživotnih osiguranja najzastupljenije je osiguranje od odgovornosti za upotrebu motornih vozila (36,3 %), zatim osiguranje cestovnih vozila (18,7 %) te osiguranje od požara i elementarnih šteta (9,4 %). Iznos likvidiranih šteta u prvih devet mjeseci 2024. iznosio je 924,4 mil. EUR. Od tog iznosa na životno se osiguranje odnosi 397,8 mil. EUR (36,6 %), a na neživotno osiguranje 586,6 mil. EUR (63,4 %). U ukupnom iznosu likvidiranih šteta u neživotnom osiguranju najveći se iznosi odnose na osiguranje od odgovornosti za upotrebu motornih vozila (40,4 %), osiguranje cestovnih vozila (21,9 %) i osiguranje od požara i elementarnih šteta (8,7 %).

TRŽIŠTE KAPITALA

Ukupni promet na Zagrebačkoj burzi u rujnu 2024. iznosio je 27,9 mil. EUR, što predstavlja rast od 11,0 % na mjesečnoj razini. Tržišna kapitalizacija povećala se za 1,6 % u odnosu na prethodni mjesec i iznosila je 47,4 mlrd. EUR, od čega su 25,5 mlrd. EUR činile dionice, 18,8 mlrd. EUR obveznice, 3,1 mlrd. EUR instrumenti tržišta novca i 62 mil. EUR ETF-ovi. Među sektorskim dioničkim indeksima najveći mjesečni rast (1,6 %) ostvario je CROBEXtransport, dok je najveći mjesečni pad (-2,2 %) zabilježio CROBEXnutris. Mjesečni pad od 0,2 % zabilježili su i glavni dionički indeksi Zagrebačke burze CROBEX i CROBEXtr. Obveznički indeks CROBIS zabilježio je mjesečni rast od 0,6 %, dok je CROBIStr ostvario mjesečni rast od 0,8 %. Dionica kojom se u rujnu najviše trgovalo bila je dionica društva KONČAR D&ST d.d., kojom je ostvaren promet od 2,3 mil. EUR (12,5 % ukupnog trgovanja na burzi u rujnu), a čija je vrijednost ostvarila mjesečni rast od 0,6 %.

INVESTICIJSKI FONDOVI

U rujnu 2024. poslovalo je ukupno 115 UCITS fondova. Ukupna neto imovina UCITS fondova na kraju mjeseca iznosila je 2,9 mlrd. EUR te je bila za 66,3 mil. EUR ili 2,3 % veća u odnosu na prethodni mjesec. Ukupne mjesečne neto uplate svih UCITS fondova u rujnu su bile pozitivne i iznosile su 55,6 mil. EUR. Pozitivne neto uplate ostvarile su sve vrste fondova, i to novčani (32,5 mil. EUR), obveznički (11,5 mil. EUR), dionički (8,0 mil. EUR), mješoviti (1,6 mil. EUR), fondovi iz kategorije „ostali“ (1,5 mil. EUR) i napajajući fondovi (0,5 mil. EUR). Neto imovina obvezničkih fondova na kraju rujna činila je 28,2 % ukupne neto imovine svih UCITS fondova, fondova iz kategorije „ostali“ 25,6 %, a novčanih fondova 17,1 %, dok su dionički i mješoviti fondovi činili 16,5 % odnosno 9,5 % ukupne neto imovine UCITS fondova. U rujnu 2024. pozitivan prosječni mjesečni prinos ponderiran imovinom imali su napajajući (0,9 %), mješoviti (0,8 %), fondovi iz kategorije „ostali“ (0,7 %), obveznički (0,6 %), i novčani fondovi (0,2 %), dok su negativan prinos imali samo dionički fondovi (-0,1 %). Prosječni godišnji prinos ponderiran imovinom na kraju rujna 2024 iznosio je za dioničke fondove 23,9 %, napajajuće fondove 12,4 %, mješovite fondove 10,9 %, fondove iz kategorije „ostali“ 7,7 % te obvezničke fondove 5,3 %.

Neto imovina Fonda hrvatskih branitelja iz Domovinskog rata i članova njihovih obitelji na kraju rujna iznosila je 180,1 mil. EUR (mjesečni rast od 4,6 %), pri čemu je mjesečni prinos fonda iznosio 4,7 %.

Cjelovito izvješće dostupno je pod poveznicom Statistika/Mjesečna izvješća.