Mjesečno izvješće za kolovoz 2024.

MIROVINSKI FONDOVI

DRUGI STUP MIROVINSKE ŠTEDNJE

Obvezni mirovinski fondovi (OMF) imali su na kraju kolovoza 2024. ukupno 2.307.130 članova, odnosno 13.478 članova (0,59 %) više u odnosu na prethodni mjesec. Pritom se u kategoriji B nalazilo 78,6 %, u kategoriji A 17,0 %, a u kategoriji C 4,4 % ukupnog broja članova OMF-ova. Od ukupno 14.820 novih članova u kolovozu njih 14.621 (98,7 %) automatizmom je rasporedio Regos. Zbog odlaska u mirovinu ili smrti u kolovozu je prestalo članstvo za 1.342 osiguranika. Ukupni neto doprinosi uplaćeni u OMF-ove u kolovozu iznosili su 130,8 mil. EUR (0,6 % neto imovine s kraja srpnja). Istovremeno su ukupni iznosi isplata po zatvaranju osobnih računa iz svih OMF-ova iznosili 29,4 mil. EUR (0,1 % neto imovine s kraja srpnja), što je za 12,5 mil. EUR manje u odnosu na prethodni mjesec.

Neto imovina OMF-ova na kraju kolovoza 2024. iznosila je 22,2 mlrd. EUR, što je za 0,1 mlrd. EUR (0,4 %) više u odnosu na prethodni mjesec. Na kraju kolovoza nominalni mjesečni prinosi Mirexa iznosili su -0,2 % za kategoriju A, -0,1 % za kategoriju B i 0,4 % za kategoriju C. Godišnji prinosi Mirexa iznosili su 13,3 % za kategoriju A, 10,0 % za kategoriju B i 4,7 % za kategoriju C. Prinosi od početka godine iznosili su 9,1 % za kategoriju A, 6,4 % za kategoriju B i 2,0 % za kategoriju C, a anualizirani^[1] prinosi od početka rada OMF-ova iznosili su 7,6 % za Mirex A, 5,3 % za Mirex B i 3,3 % za Mirex C^[2].

Obveznička ulaganja OMF-ova na kraju kolovoza 2024. iznosila su 13,5 mlrd. EUR (60,9 % imovine) te se njihov udio povećao za 0,3 p.b. na mjesečnoj razini. Zastupljenost ulaganja u dionice u imovini OMF-ova smanjila se za 0,6 p.b. na mjesečnoj razini te su ona na kraju kolovoza 2024. iznosila 23,1 % imovine OMF-ova (5,1 mlrd. EUR). Pritom su ulaganja u domaće dionice činila 13,9 %, a ulaganja u strane dionice 9,2 % imovine OMF-ova. Ulaganja u investicijske fondove iznosila su 2,1 mlrd. EUR (9,5 % imovine) te se njihov udio u ukupnoj imovini smanjio za 0,7 p.b. u odnosu na prethodni mjesec. Novac i depoziti činili su u kolovozu 4,2 % imovine, odnosno 939,9 mil. EUR.

TREĆI STUP MIROVINSKE ŠTEDNJE

Na kraju kolovoza 2024. broj članova 8 otvorenih dobrovoljnih mirovinskih fondova (ODMF) povećao se za 0,2 % na mjesečnoj razini, a broj članova 21 zatvorenog dobrovoljnog mirovinskog fonda (ZDMF) za 1 člana te su spomenuti fondovi imali 409.328 (ODMF) odnosno 49.145 (ZDMF) članova. Ukupne uplate u dobrovoljne mirovinske fondove (DMF) u kolovozu 2024. iznosile su 8,5 mil. EUR (0,6 % neto imovine s kraja prethodnog mjeseca), što je smanjenje od 17,2 % u odnosu na prethodni mjesec. Ukupne isplate iz DMF-ova u kolovozu 2024. iznosile su 3,9 mil. EUR, što je za 0,2 mil. EUR (5,8 %) manje od isplata u prethodnom mjesecu. Ukupne isplate zbog umirovljenja i ostalih razloga činile su 75,1 %, isplate zbog promjene fonda 20,0 %, a isplate zbog smrti 4,9 % ukupnih isplata u kolovozu. Kod ukupnih isplata zbog umirovljenja 1,4 mil. EUR isplaćeno je putem mirovinskog društva (fonda), 0,8 mil. EUR u obliku jednokratnih isplata, a 0,6 mil. EUR transferirano je u mirovinska osiguravajuća društva (MOD-ove).

Neto imovina DMF-ova u kolovozu se povećala za 2,3 mil. EUR (0,2 % na mjesečnoj razini) te je iznosila 1,4 mlrd. EUR. Mjesečni nominalni prinosi DMF-ova u kolovozu su se kretali od -1,0 % do 0,4 %, a prinosi na godišnjoj razini od 3,7 % do 14,5 %. Prinosi od početka godine kretali su se u rasponu od 1,6 % do 10,1 %. Kod strukture ulaganja DMF-ova najveći dio portfelja čine obveznice (55,5 % imovine), a zatim dionice (26,3 %) te investicijski fondovi (9,2 %). Udio obveznica u ulaganjima DMF-ova povećao se na mjesečnoj razini za 0,5 p.b., udio dionica smanjio se za 0,6 p.b., a udio ulaganja u investicijske fondove smanjio se za 0,8 p.b.

DRUŠTVA ZA OSIGURANJE

U kolovozu 2024. poslovalo je ukupno 14 društava za osiguranje. Ukupna naplaćena premija u prvih osam mjeseci 2024. iznosila je 1,3 mlrd. EUR, od čega se 225,5 mil. EUR (17,7 %) odnosi na premiju životnih osiguranja, a 1,0 mlrd. EUR (82,3 %) na premiju neživotnih osiguranja. U strukturi naplaćene premije neživotnih osiguranja najzastupljenije je osiguranje od odgovornosti za upotrebu motornih vozila (36,5 %), zatim osiguranje cestovnih vozila (18,8 %) te osiguranje od požara i elementarnih šteta (9,3 %). Iznos likvidiranih šteta u prvih osam mjeseci 2024. iznosio je 836,6 mil. EUR. Od tog iznosa na životno se osiguranje odnosi 314,6 mil. EUR (37,6 %), a na neživotno osiguranje 522,0 mil. EUR (62,4 %). U ukupnom iznosu likvidiranih šteta u neživotnom osiguranju najveći se iznosi odnose na osiguranje od odgovornosti za upotrebu motornih vozila (41,0 %), osiguranje cestovnih vozila (22,0 %) i osiguranje od požara i elementarnih šteta (9,0 %).

TRŽIŠTE KAPITALA

Ukupni promet na Zagrebačkoj burzi u kolovozu 2024. iznosio je 25,2 mil. EUR, što predstavlja pad od 57,4 % na mjesečnoj razini. Tržišna kapitalizacija neznatno se smanjila (za 0,2 %) u odnosu na prethodni mjesec i iznosila je 42,6 mlrd. EUR, od čega su 25,3 mlrd. EUR činile dionice, 18,7 mlrd. EUR obveznice, 2,6 mlrd. EUR instrumenti tržišta novca i 60 mil. EUR ETF-ovi. Među sektorskim dioničkim indeksima, najveći mjesečni rast (4,2 %) ostvario je CROBEXindustrija, dok je najveći mjesečni pad od 2,6 % zabilježio CROBEXnutris. Mjesečni pad od 1,5 % zabilježio je i glavni dionički indeks Zagrebačke burze CROBEX, kao i CROBEXtr, koji je imao mjesečni pad od 1,4 %. Obveznički indeks CROBIS zabilježio je mjesečni rast od 0,3 %, dok je CROBIStr ostvario mjesečni rast od 0,5 %. Dionica kojom se u kolovozu najviše trgovalo bila je opet dionica društva KONČAR d.d., kojom je ostvaren promet od 2,5 mil. EUR (17,1 % ukupnog trgovanja na burzi u kolovozu), a čija je vrijednost ostvarila mjesečni rast od 0,5 %.

INVESTICIJSKI FONDOVI

U kolovozu 2024. poslovalo je ukupno 115 UCITS fondova. Ukupna neto imovina UCITS fondova na kraju mjeseca iznosila je 2,9 mlrd. EUR te je bila za 51,1 mil. EUR ili 1,8 % veća u odnosu na prethodni mjesec. Ukupne mjesečne neto uplate svih UCITS fondova u kolovozu su bile pozitivne i iznosile su 50,1 mil. EUR. Pozitivne neto uplate ostvarili su novčani (29,6 mil. EUR), fondovi iz kategorije „ostali“ (18,5 mil. EUR) i obveznički fondovi (4,7 mil. EUR). Negativne neto uplate ostvarili su mješoviti (-1,8 mil. EUR), dionički (-0,8 mil. EUR) i napajajući fondovi (-0,2 mil. EUR). Neto imovina obvezničkih fondova na kraju kolovoza činila je 28,3 % ukupne neto imovine svih UCITS fondova, fondova iz kategorije „ostali“ 26,0 %, novčanih fondova 16,3 %, dok su dionički i mješoviti fondovi činili 16,6 % odnosno 9,6 % ukupne neto imovine UCITS fondova. U kolovozu 2024. pozitivan prosječni mjesečni prinos ponderiran imovinom imali su fondovi iz kategorije „ostali“ (0,7 %), obveznički (0,6 %), napajajući (0,5 %), mješoviti (0,4 %) i novčani fondovi (0,2 %), dok su negativan prinos imali samo dionički fondovi (-0,2 %). Prosječni godišnji prinos ponderiran imovinom na kraju kolovoza 2024 iznosio je za dioničke fondove 22,8 %, napajajuće fondove 9,2 %, mješovite fondove 8,5 %, fondove iz kategorije „ostali“ 5,9 % te obvezničke fondove 4,1 %.

Neto imovina Fonda hrvatskih branitelja iz Domovinskog rata i članova njihovih obitelji na kraju kolovoza iznosila je 172,2 mil. EUR (mjesečni pad od 0,9 %), pri čemu je mjesečni prinos fonda iznosio -0,8 %.

Cjelovito izvješće dostupno je pod poveznicom Statistika/Mjesečna izvješća.