Investicijske prijevare i sumnjivi subjekti
Primjetno je povećanje broja financijskih i investicijskih prijevara, kojima sumnjivi subjekti i prevaranti na razne kreativne načine pokušavaju doći do financijskih sredstava građana. Hanfa poziva na dodatan oprez prilikom komunikacije s nepoznatim osobama, a posebice kada te osobe traže uplatu financijskih sredstava.
Popis sumnjivih subjekata
Radi sveobuhvatnosti i lakšeg praćenja Hanfa objavljuje i redovito ažurira popis subjekata za koje ima saznanja da se obraćaju hrvatskim građanima, a ne nalaze se u registrima Hanfe. Ističemo da ovaj popis sadrži samo one subjekte o kojima Hanfa ima saznanja.
Kako prepoznati sumnjivi subjekt?
Sumnjivi subjekti i prevaranti često na slične načine pozivaju na sumnjiva ili lažna ulaganja:
- putem telefonskih poziva
- putem online platformi / internetskih stranica, koje često gase i pokreću kao nove, s novim domenama i nazivima
- koristeći se raznim adresama elektroničke pošte
- koristeći se profilima na društvenim mrežama
- koristeći se zatvorenim komunikacijskim kanalima, zatvorenim grupama i privatnim porukama
- koristeći se umjetnom inteligencijom – izrađuju tzv. deepfake video materijale i druge medijske sadržaje sa simuliranim izjavama istaknutih javnih osoba ili s popularnih internetskih portala, pri čemu se ti sadržaji šire putem društvenih mreža
- koristeći se lažnom dokumentacijom i odobrenjima, često s obilježjima (potpisima, logoima) stvarnih institucija
- svoje aktivnosti provode iz drugih država, često i iz trećih zemalja, odnosno izvan područja Europske unije
- često i prije eventualne javne objave o svojim aktivnostima u nekoj državi promijene svoj pristup i komunikaciju te uklone svoje starije objave.
Informiranost i edukacija prije svega
Građani se od potencijalnih prijevara mogu zaštititi određenim preventivnim radnjama, koje mogu biti ključne u izbjegavanju takvih prijevara. Prije donošenja odluke o ulaganju prikupite potrebne informacije i educirajte se:
- Provjerite Hanfine registre, u kojima možete pronaći popise subjekata koji su na području Republike Hrvatske ovlašteni za pružanje usluga iz djelokruga i nadležnosti Hanfe. Subjekti koji se ne nalaze u Hanfinim registrima nisu ovlašteni za pružanje svojih usluga na području Republike Hrvatske, stupanje u poslovni odnos s takvim subjektima izuzetno je rizično, a često se ni ne radi o financijskim institucijama, nego o prijevari.
- Registar društava ovlaštenih pružati investicijske usluge i obavljati investicijske aktivnosti
- Notifikacije iz država članica EU-a
- Neovlaštena društva – upozorenja
- Popis notificiranih društava ovlaštenih pružati usluge povezane s kriptoimovinom (MiCA) iz država članica EU-a
- Društva za upravljanje UCITS fondovima
- Društva za upravljanje alternativnim investicijskim fondovima
- Educirajte se o osnovnim obilježjima financijskih tržišta i općenito o ulaganjima. Najvažnije je razumjeti da svako ulaganje podrazumijeva i postojanje određenog rizika, što možete provjeriti u Hanfinim edukativnim materijalima.
- Provjerite osnovne informacije koje je potrebno znati prije ulaganja preko interneta. Takve su informacije dostupne u Hanfinoj edukativnoj brošuri.
- Pružatelji financijskih usluga ulaganja moraju provoditi mjere iz područja sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma (SPNFT). U slučaju da vas se kao potencijalnog ulagatelja ne traže takve informacije, to je u pravilu pokazatelj da se radi o prijevari i potreban je povećani oprez.
- Pogledajte Hanfine materijale povezane s temama financijskih i investicijskih prijevara:
Kontakti
Ako niste sigurni radi li se o investicijskoj prijevari, Hanfu možete kontaktirati na adrese elektroničke pošte potrosaci@hanfa.hr i info@hanfa.hr te na telefonski broj 01/6173-200.
Ako ste žrtva prijevare iz područja financija ili nekog drugog kaznenog djela povezanog s navedenim, prijavite svoj slučaj policiji (Ministarstvu unutarnjih poslova) ili Državnom odvjetništvu.
